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未來銀保發展課程

【課程背景】
當下是?個迭變的時代，國際形勢復雜，經濟危機影響等等，種種不確定性使得人們的不安全感急劇增長。這背后也反映出?家對不確定性因素的恐懼，背后仍是希望更大的安定。
大環境之(zhi)下(xia)的(de)(de)壽險(xian)(xian)(xian)行業亦是如此，健康險(xian)(xian)(xian)熱賣的(de)(de)時代已然(ran)過去。資管新規出臺，我(wo)國全面進入老齡社會(hui)，都使(shi)得(de)獨特金融屬性的(de)(de)儲蓄(xu)型(xing)壽險(xian)(xian)(xian)產品，成(cheng)(cheng)為客戶青睞，市(shi)場(chang)熱捧的(de)(de)產品。但(dan)業務(wu)(wu)團隊的(de)(de)認知(zhi)提(ti)升(sheng)、技能提(ti)高的(de)(de)速(su)度遠不能匹配新形勢下(xia)客戶的(de)(de)成(cheng)(cheng)長速(su)度以及(ji)市(shi)場(chang)的(de)(de)要求，誤(wu)導銷售，偷換概(gai)念層出不窮又極(ji)大的(de)(de)打擊(ji)了消費者信心(xin)。課程通過對行業新趨勢的(de)(de)研判，帶領(ling)業務(wu)(wu)團隊清晰(xi)未(wei)來銀保發展之(zhi)路(lu)，幫助團隊提(ti)升(sheng)認知(zhi)，重塑邏輯(ji)。

【課程收益】
提升認知：清晰新形勢下政策變化的影響，把握住未來銀保產品的銷售先機；
引導管理者者做好銀保隊伍的重塑與搭建；
意(yi)識到銀保(bao)團(tuan)隊(dui)在新征程中扮演的角色并掌握相應(ying)技能。

【課程對象】
銀保分(fen)(fen)管領導、銀保負責人、企劃(hua)或培訓科長、部分(fen)(fen)業務骨干等(deng)

【課程方式】
講授+案例(li)解析(xi)+現場互動

【課程大綱】
一、研判行業新趨勢，清晰未來銀保發展之路
1.全球經濟形勢與金融市場趨勢
我國宏觀經濟走勢與金融政策導向
銀行業與保險業融合發展趨勢
2.銀保業務發展面臨的挑戰與機遇
金融科技對銀保業務的影響
監管政策調整對銀保業務的影響
宏觀經濟波動對銀保業務的影響
3.銀保行業合作發展趨勢
深化合作關系：雙方將在產品銷售、風險控制、客戶服務等方面進行更緊密的合作，以提高市場競爭力。
多元化銷售渠道
1）網上銀行
2）手機銀行等途徑
3）專業化服務向客戶提供更多的壽險產品。
4）銀行將保險銷售納入日常員工績效考核
合規經營，強化風險控制：
1)銀行和保險公司需要加強風險控制，防止不良資產的產生。
2)雙方將在風險評估、風險控制等方面進行更緊密的合作，以確保產品的質量和信譽。
3)嚴格執行金融消保8項規劃，維護消費者權益。
提高服務水平以提升客戶的滿意度和忠誠度
中國(guo)將迎成為(wei)全球*、最好(hao)的保險市場

二、銀保隊伍建設與人才培養
1.明確人才隊伍建設的目標
根據公司的戰略規劃和業務需求，明確所需人才的專業技能、素質能力和職業素養。
確定人才隊伍的數量和質量要求，以滿足公司發展的實際需要。
2.制定人才隊伍建設的規劃
設計包括理論學習、實踐操作、崗位鍛煉等在內的全方位培訓體系。
制定長期和短期的人才培養計劃，確保人才培養與業務發展同步。
3.加強團隊建設和領導力培養
培養團隊成員之間的協作精神和團隊意識。
提升管理層領導力，培養能夠帶領團隊實現目標的能力。
4.銀保團隊在新征程中的角色認知
輔導者
1)早夕會經營
2)產品輔導
3)技能輔導
4)意愿輔導
服務者
1)產品售后服務
2)陪訪服務
3)退單安撫
經營者
1)網點銷售過程的經營
2)網點人員的關系經營
管理者
1)定期團建
2)營銷氛圍營造
3)理財經理“職涯”規劃
4)網點榮譽建設(she)

三、銀保業務新的增長點與突破策略
1.重塑保險理念，回歸壽險真諦
2.2024重新定義金融強國新時代壽險意義與功用
家庭風控管理措施
提高家庭風險保障
鎖定收入補償
儲備未來急需的現金流
家企資產隔離
金稅四期下稅收籌化
指定財富傳承
3.專業創造價值品質贏取未來
顧問式、專業化營銷流程精解
1)專業、主動、服務、個性、雙贏——成熟的顧問式營銷五要素
2)篩選、營銷前預演、KYC、面談（理念+需求+產品）、促成點、售后服務
客戶群體畫像與需求指引分析
1)低端客戶——注重攢錢，積少成多；
2)中端客戶——安全；保值的同時能增值；
3)高端客戶——傳承、隔離、融資、稅務規劃等；
銀行客戶資產配置現狀與五大誤區
1)現狀：對市場缺乏信心、精力有限無法管理、收益下滑期望降低；
2)誤區：關注利益，無視風險、沒有規劃、近功急利、產品錯配且單一；
全量資產配置觀念下的銀保產品營銷邏輯
1)全量資產配置標準模塊（短+中+長）
2)全量資產重配組合模式（固收+浮動）
資產配置在營銷中的實際應用
1)主動詢問——尋找潛在客戶
2)主動跟進——精準KYC鎖定客戶
3)四段論——開口(kou)切入(ru)話題導入(ru)理念與產品

未來銀保發展課程