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數字銀行藍圖課程

課程背景：
當前,云計算(CloudingComputer)、大數據（BigData）、區塊(BlockChain)鏈、移動互聯(MoveInternet)、人工智能（AI）、物聯網（IOT）等新一代 ICT 技術在金融及銀行業中的持續創新和深度應用，開創了金融科技時代。數字金融時代的來臨，給銀行業帶來了全新的挑戰和機遇，尤其是在銀行經營和運營模式改進、獲客與引流渠道變革、系統架構、風險管控、基礎設施建設、系統開發、運行維護等領域均提出新的要求。加大對新興技術及新興銀行模式的探索研究，積極推進新興技術成果應用，提升銀行綜合技術實力和科技創新能力，發揮數據價值，優化客戶體驗，增加客戶黏性，成為銀行信息科技工作面臨的重要課題。
銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing) 4.0 認為：銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing) 1.0 到銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing) 4.0 的演進原因(yin)是(shi)因(yin)為科(ke)技的演進，讓銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)主動或被動進行(xing)(xing)(xing)了(le)(le)適應性(xing)改變。而銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing) 4.0 的變化，不再只是(shi)單純的應用科(ke)技，而是(shi)從根本上改變了(le)(le)銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)的業務(wu)模(mo)式。那銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)是(shi)否會消失?銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)員工是(shi)否會面臨(lin)大(da)規(gui)模(mo)失業?未來(lai)的銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)應如何(he)繼續生存(cun)和發展?這些問題需要銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)人來(lai)系(xi)統性(xing)的思考。

課程時間：
本講座計劃時長為 1 天（6 小時）。
上半場：銀行發展進化史+銀行新常態+銀行 4.0 進行時
通過商業銀行發展與金融科技視頻素材與態勢分析，啟發參訓人員思考金融的本質和金融中的“四流”（資金流、物流、信息流和商流）、傳統銀行的主要功能，從而引出商業銀行轉型發展的思考。
重點剖析新常態下，銀行 4.0 中關于銀行業形態、模式進化，銀行產品與服務方式進化的過程，重點講解銀行 4.0 的后兩個階段：3.0 階段（移動智能終端的出現）、4.0 階段（遵循“功能為王”第一性原則的嵌入式銀行）.
下半場：銀行模式“紅與黑”+銀行未來“生與滅”
通過詳釋銀行所面臨的客戶、渠道、產品、技術、監管和競爭等新常態、新生態和新金融，提出銀行業服務的新形態——我的銀行、快捷的銀行、專業銀行、全能銀行和生態（平臺）銀行、場景銀行。
全面(mian)深入比較和分(fen)析開放(fang)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)、敏捷(jie)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)、虛(xu)擬銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)、互聯網銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)、直銷銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)、平臺銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)等(deng)不同銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)模(mo)(mo)式(shi)的內涵、特點、適(shi)應性場景(jing)及(ji)技術支持等(deng)，以及(ji)利與弊、風險(xian)等(deng)，并(bing)結合國(guo)內外銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)模(mo)(mo)式(shi)的調整案例分(fen)析，提出銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)模(mo)(mo)式(shi)調整的方案和建(jian)議。

授課對象：
商業(ye)銀行(xing)、互聯網公司、類金(jin)融企業(ye)等機構的信(xin)息技術部(bu)(bu)、電(dian)子(zi)銀行(xing)部(bu)(bu)、網絡金(jin)融部(bu)(bu)、風(feng)控合規部(bu)(bu)、集中(zhong)運(yun)營部(bu)(bu)、零售業(ye)務(wu)部(bu)(bu)和公司業(ye)務(wu)部(bu)(bu)等部(bu)(bu)門(men)的管理(li)者、技術人員和業(ye)務(wu)人員等。

授課形式：
課件講授+視頻解(jie)析(xi)+案例素材解(jie)析(xi)+銀行情(qing)景設置+實戰演練

課程收益：
本講座的主線與核心價值觀：遵從金融的第一性原理，即從客戶的需求出發，以客戶的體驗為驅動!功能為王!
一是，本講座將系統講解商業銀行及金融科技的轉型發展歷程，以及各不同階段的商業銀行經營模式、金融形態和經營特點的演進（即銀行 1.0 到銀行 4.0），使得參訓人員能夠清晰認知銀行轉型發展的動因。
二是，本(ben)講座將系(xi)統講解敏捷銀行(xing)(xing)、互聯網銀行(xing)(xing)、直銷(xiao)銀行(xing)(xing)、虛擬銀行(xing)(xing)、情感(gan)銀行(xing)(xing)及開放銀行(xing)(xing)等(deng)不同銀行(xing)(xing)模(mo)式的(de)(de)內涵(han)、適(shi)用性和合適(shi)場景(jing)，以(yi)及銀行(xing)(xing)線上、線下（OFO）運營(ying)模(mo)式的(de)(de)如何契(qi)合與對接(jie)。本(ben)講座將提出適(shi)合于(yu)參訓(xun)(xun)機構實施銀行(xing)(xing)模(mo)式轉型的(de)(de)建議方(fang)案(an)，有效提升參訓(xun)(xun)機構的(de)(de)運營(ying)、管理、營(ying)銷(xiao)等(deng)方(fang)面的(de)(de)綜合能力。

課程大綱：
一、 銀行發展進化史
1. 商業銀行的分析
銀行與客戶的對話
銀行的傳統職能
銀行的說法是真的嗎？
即將消失的銀行產品
2. 金融與科技的融合
物聯網+移動支付+跨界合作
物聯網+智能硬件+親子金融
開放銀行和虛擬銀行的產生
區塊鏈：銀行的朋友還是終結者
3. 思考金融的本質
資金供給與需求的對接
金融四流的流動
金融脫媒的影響
4. 傳統金融業的互聯網化發展
國外金融機構的金融科技應用發展
BATJ 互聯網金融科應用發展
平臺型企業互聯網金融科技應用
非電商企業互聯網金融科技應用
商業(ye)銀行(xing)互聯網金融科技(ji)應用

二、 銀行 4.0 進行時
1. 銀行面臨新常態
金融新生態+金融供應鏈
銀行業發展新常態
銀行業服務格式與模式變化
銀行監管新形態
監管新科技發展
2. 銀行 4.0 概述
結構與第一性原理
銀行 4.0 發展坐標
銀行形態與模式變化
銀行產品與服務方式進化
3. 銀行 1.0 階段
電子金融的出現
4. 銀行 2.0 階段
網絡銀行的出現
機具與服務智能化
ATM 等自助機具的出現與變革
支付領域變革 5. 銀行 3.0 階段－智能銀行
移動銀行與空中銀行
手機銀行及終端的發展
其他移動端的發展
微信銀行的出現與其發展
微博銀行的出現與作用
6. 銀行 4.0 階段－數字銀行
第一性原理-功能為王
內嵌式銀行系統
智能與智慧化銀行
金融(rong)即(ji)生(sheng)活(huo)，金融(rong)走向生(sheng)活(huo)場景

三、 銀行模式之紅與黑
開放銀行及適用場景
開放銀行內涵與特點
開放銀行主要模式
開放銀行適用的場景
API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接
開放銀行的數據風險問題
開放銀行案例分析
直銷銀行及適用場景
直銷銀行的界定與類型
國內直銷銀行的快速發展
直銷銀行案例與效能分析
虛擬銀行及適用場景
人工智能在銀行中的廣泛應用
金融科技在金融中的深度應用
智能銀行向智慧銀行的過渡
虛擬銀行的利處與弊端
虛擬銀行案例與效能分析
互聯網銀行及適用場景
互聯網銀行內涵
國內外互聯網銀行發展歷程
類互聯網銀行的出現
互聯網銀行案例與效能分析
平臺銀行及適用場景
數據生態銀行
區塊鏈數據生態（CBBC）
銀－銀－企（BBC）數據生態
自建場景+場景合作+場景接入

四、 銀行未(wei)來“生(sheng)與死”

數字銀行藍圖課程