《宏觀經濟形勢分析與零售銀行財富管理轉型》
講師：王鐵牛(niu) 瀏覽次數：2570
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱(gang)Syllabus
零售銀行財富管理轉型
【課程背景】
世界政治經濟格局面臨著深刻變革，國際環境更加復雜嚴峻。動蕩的地緣政治、全球產業鏈受阻、主要發達經濟體宏觀政策的轉向預期，也給全球經濟復蘇和金融穩定帶來風險與挑戰。全球范圍內人口老齡化加劇、技術進步速度放緩、收入分配差距加大、全球化速度放緩甚至逆轉等問題依然存在，而新冠疫情的持續，俄烏地緣沖突爆發又加劇了全球大宗商品供不應求的局面，推動大宗商品價格上漲。這種總需求低迷與總供給收縮并存的狀態，無疑將會加劇全球經濟發展帶來很多不確定因素。
國外政策的不確定性對我國宏觀經濟產生沖擊，對我國的宏觀經濟政策、人民幣的匯率和價格水平產生影響，從而造成我國經濟的不確定性。2022年，在復雜多變的內外部環境下，如何長期保持經濟持續健康發展，銀行業如何在“十四五”時期乃至更長發展階段實現高質量可持續發展，都是需要我們認真思考問題。
【課程收益】
-了解世界經濟形勢以及對于行業影響
-了解中國宏觀經濟和對銀行行業影響
-分析零售銀行財富管理的背景和轉型實踐
【課程大綱】
一、當前世界宏觀經濟
1、世界經濟新格局
2、俄烏地緣沖突
3、美聯儲政策解讀
4、貿易戰和逆全球化趨勢
5、全球經濟前景展望
二、中國宏觀經濟政策
1、*政治局會議精神
2、*會議精神
3、穩經濟政策對經濟影響
-貨幣政策分析
-財政政策分析
4、重要宏觀經濟指標解讀 GDP， *， PPI，CPI等
5、當前宏觀形勢下對銀行行業影響
-防范化解金融風險政策安排：金融穩定保障基金等
-加強和改進金融監管：結合*金融巡視整改
-數字人民幣對行業影響
-金融行業的數字化轉型
-行業發展策略建議
6、當前宏觀經濟下資產配置
三、銀行財富管理背景
1、 財富管理行業轉型背景
-供給側：財富管理機構間競爭格局凸顯
-需求側：全民理財時代，財富管理時代走向大眾階層
2、 財富管理行業發展戰略
-大財富型財富管理戰略
-數字型財富管理戰略
-普惠型財富管理戰略
案例分析：互聯網財富管理平臺：平臺開發與共享
銀行：客層細分下的數字化賦能
3、財富管理市場的政策演變及長、中、短期發展趨勢
- 財富管理2.0時代的發展趨勢：嚴監管+新常態
- 國內財富市場的供需矛盾和造成市場服務能力缺失的原因分析
- 結合案例，分析國內財富管理市場中期發展的五大趨勢
4、銀行財富管理行業數字化思路
-產品端：合作伙伴嵌入，篩選優質產品
-客戶端與渠道端：多維細分客群，跨部門聯動
案例分析：智能投顧成為重要抓手
四、零售銀行財富管理轉型實踐
1、構建財富管理體系四個核心環節
2、目標管理環節
-規模：金融資產、存款
-客群：客戶數、功能產品
-利潤: 中收、息差
3、財富策略環節
-銷售流程：財務需求規劃流程
-配置策略：觀點、產品、數據庫
-營銷支持：培訓管理、銷售工具
4、客群管理環節
-客戶拓展：提升、轉介、產品
-關系經營：定量與定性分群
-營銷活動：金融、非金融
5、日常管理環節
-崗位重點：崗位職責與工作手冊
-溝通機制：例會制度
-過程管理：團隊培養和輔導
零售銀行財富管理轉型
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/278708.html
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- 王鐵牛
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